Un ancien conseiller de KPMG lance un service de conseil par IA pour les familles fortunées

Tony Cowell, parti de KPMG en 2023 après trois décennies à conseiller des hedge funds et des fonds de private equity aux îles Caïmans, a lancé une nouvelle plateforme de conseil par IA destinée aux familles et investisseurs fortunés.

Quand la vieille garde s'en allait

Jusqu'à récemment, conseiller les ultra-riches restait un artisanat : relations personnelles, des années d'expérience, l'intuition du conseiller, accès à des syndicats d'investissement fermés. Quand Cowell a débuté dans la finance, l'intelligence artificielle relevait de la science-fiction. En 2023, au moment où il a décidé de prendre sa retraite, beaucoup la considéraient encore comme un outil expérimental.

« J'ai vu

ChatGPT et d'autres grands modèles de langage transformer ce que je faisais à la main depuis 30 ans », a raconté Cowell.

Plutôt que de se retirer définitivement, il a choisi de se reconvertir et de créer un service qui associe son expérience aux nouvelles capacités de l'IA.

Ce que propose la plateforme

Elle automatise des fonctions clés de la gestion de patrimoine, qui exigeaient auparavant la présence constante d'un conseiller expérimenté :

• Analyse de portefeuille en temps réel et recommandations de rééquilibrage des actifs
• Planification fiscale personnalisée tenant compte des juridictions internationales
• Suivi des exigences réglementaires et des obligations de compliance
• Stratégies financières à long terme fondées sur les objectifs de vie et les horizons de temps
• Intégration avec les plateformes de gestion d'actifs et les courtiers

La cible : des familles et des investisseurs disposant de plus de 10 millions de dollars d'actifs, qui veulent numériser la gestion et obtenir des analyses à la vitesse d'une machine, mais ne sont pas prêts à renoncer entièrement au jugement humain.

Une nouvelle vague dans les services financiers

Le marché de la gestion de capitaux des investisseurs fortunés a toujours été conservateur. KPMG, Deloitte et d'autres grands cabinets ont passé des années sans intégrer l'IA à leurs processus centraux, par crainte de perdre la confiance des clients et pour préserver des marges élevées. Mais dès que ChatGPT a montré qu'il savait traiter des documents financiers complexes et générer des stratégies d'investissement, la demande d'automatisation a bondi.

Cowell associe une longue expérience de la finance classique à une bonne compréhension des nouvelles technologies. Son service concurrence l'automatisation partielle des grands acteurs, mais se présente comme une alternative plus souple, plus rapide et plus abordable.

Ce que cela signifie

L'arrivée du conseil par IA pour le segment HNWI montre que même les pans les plus conservateurs de l'industrie financière entrent dans leur transformation numérique. Pour les clients fortunés, cela peut signifier un accès à des stratégies plus rapides et moins chères ; pour les conseillers traditionnels, un risque d'obsolescence s'ils ne parviennent pas à s'adapter.