Ex-consultor da KPMG lança assessoria com IA para famílias ricas

Tony Cowell, que deixou a KPMG em 2023 após três décadas assessorando hedge funds e fundos de private equity nas Ilhas Cayman, lançou uma nova plataforma de assessoria com IA voltada a famílias e investidores de alto patrimônio.

Quando a velha guarda saía de cena

Até pouco tempo atrás, assessorar clientes ultrarricos continuava sendo um ofício: relações pessoais, anos de experiência, a intuição do consultor, acesso a sindicatos de investimento fechados. Quando Cowell começou a carreira em finanças, a inteligência artificial parecia ficção científica. Em 2023, quando decidiu se aposentar, muita gente ainda a via como uma ferramenta experimental.

"Vi o

ChatGPT e outros grandes modelos de linguagem transformarem o que eu fazia à mão havia 30 anos", contou Cowell.

Em vez de se aposentar de vez, ele decidiu se requalificar e criar um serviço que combina sua experiência com as novas capacidades da IA.

O que a plataforma oferece

Ela automatiza funções centrais da gestão de patrimônio que antes exigiam a presença constante de um consultor experiente:

• Análise de portfólio em tempo real e recomendações de rebalanceamento de ativos
• Planejamento tributário personalizado, considerando jurisdições internacionais
• Acompanhamento de exigências regulatórias e obrigações de compliance
• Estratégias financeiras de longo prazo baseadas em objetivos de vida e horizontes de tempo
• Integração com plataformas de gestão de ativos e corretoras

O público-alvo são famílias e investidores com ativos acima de US$ 10 milhões que querem digitalizar a gestão e obter análises na velocidade da máquina, mas não estão dispostos a abrir mão totalmente do julgamento humano.

Uma nova onda nos serviços financeiros

O mercado de gestão de capital de investidores ricos sempre foi conservador. KPMG, Deloitte e outras grandes consultorias passaram anos sem integrar IA aos processos principais, por medo de perder a confiança dos clientes e para preservar margens altas. Mas, quando o ChatGPT mostrou que conseguia processar documentos financeiros complexos e gerar estratégias de investimento, a demanda por automação disparou.

Cowell une profunda experiência em finanças clássicas ao domínio das novas tecnologias. Sua assessoria concorre com a automação parcial dos grandes players, mas se posiciona como uma alternativa mais flexível, rápida e acessível.

O que isso significa

O surgimento de assessorias com IA para o segmento HNWI indica que até os setores mais conservadores do mercado financeiro passam por transformação digital. Para clientes ricos, isso pode significar acesso a estratégias mais rápidas e baratas; para consultores tradicionais, o risco de ficarem obsoletos se não conseguirem se adaptar.