Un exasesor de KPMG lanza una consultoría con IA para familias adineradas

Tony Cowell, que dejó KPMG en 2023 tras tres décadas asesorando a hedge funds y fondos de capital privado en las Islas Caimán, ha lanzado una nueva plataforma de consultoría con IA dirigida a familias e inversores con grandes patrimonios.

Cuando se marchaba la vieja guardia

Hasta hace poco, asesorar a clientes ultrarricos seguía siendo un oficio: relaciones personales, años de experiencia, la intuición del asesor, acceso a sindicatos de inversión cerrados. Cuando Cowell empezó su carrera en las finanzas, la inteligencia artificial parecía ciencia ficción. En 2023, cuando decidió jubilarse, muchos aún la veían como una herramienta experimental.

«Vi cómo

ChatGPT y otros grandes modelos de lenguaje transforman lo que yo hacía a mano desde hacía 30 años», contó Cowell.

En lugar de retirarse del todo, decidió reciclarse y crear un servicio que combina su experiencia con las nuevas capacidades de la IA.

Qué ofrece la plataforma

Automatiza funciones clave de la gestión patrimonial que antes exigían la presencia constante de un asesor experimentado:

• Análisis de cartera en tiempo real y recomendaciones para reequilibrar activos
• Planificación fiscal personalizada que tiene en cuenta jurisdicciones internacionales
• Seguimiento de requisitos normativos y obligaciones de compliance
• Estrategias financieras a largo plazo basadas en objetivos vitales y horizontes temporales
• Integración con plataformas de gestión de activos y brókeres

El público objetivo son familias e inversores con activos superiores a 10 millones de dólares que quieren digitalizar la gestión y obtener análisis a velocidad de máquina, pero que no están dispuestos a renunciar por completo al criterio humano.

Una nueva ola en los servicios financieros

El mercado de gestión de capital de inversores adinerados ha sido históricamente conservador. KPMG, Deloitte y otras grandes consultoras llevaron años sin integrar la IA en sus procesos centrales, por temor a perder la confianza de los clientes y con ganas de preservar márgenes altos. Pero cuando ChatGPT demostró que podía procesar documentos financieros complejos y generar estrategias de inversión, la demanda de automatización se disparó.

Cowell combina una profunda experiencia en finanzas tradicionales con el conocimiento de las nuevas tecnologías. Su consultoría compite con la automatización parcial de los grandes actores, pero se presenta como una alternativa más flexible, rápida y asequible.

Qué significa

La aparición de consultorías con IA para el segmento HNWI indica que hasta los sectores más conservadores de la industria financiera atraviesan una transformación digital. Para los clientes adinerados, puede suponer acceso a estrategias más rápidas y baratas; para los asesores tradicionales, un riesgo de quedar obsoletos si no logran adaptarse.