BlackRock تسرّع إطلاق المنتجات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي: نماذج أولية لمنصة Aladdin تُبنى الآن في أيام

تستخدم BlackRock الذكاء الاصطناعي فعلاً لا كميزة للعرض، بل كأداة لإطلاق منتجات مالية جديدة. وقال روب غولدستين، الرئيس التنفيذي للعمليات في الشركة، إن الذكاء الاصطناعي يختصر داخل BlackRock دورة التطوير من أشهر إلى أيام، ويساعد على تقريب الأسواق الخاصة من معايير الشفافية السائدة في الأسواق العامة.

الذكاء الاصطناعي في التطوير

في حلقة من بودكاست Odd Lots، وصف غولدستين سيناريو عمل ملموساً للغاية. فقد ناقش فريق يضم مديري محافظ ومتخصصين في المخاطر ومهندسين ومديري منتجات، على مدى ساعات، ميزة جديدة لمنصة Aladdin. ثم حُوِّل تسجيل هذا الاجتماع إلى وثيقة وظيفية، وجرى تحميلها في أدوات الذكاء الاصطناعي المخصصة للبرمجة. وكانت المحصلة أن BlackRock لم تحصل على عرض تقديمي ولا على نموذج تصميمي جذاب، بل على نموذج أولي عامل يمكن فحصه واختباره وتصحيح أخطائه مع الفريق.

«في السابق كانت وحدة القياس هي الأشهر. أما الآن فهي الأيام».

بالنسبة إلى شركة بحجم BlackRock، يمثّل هذا تحوّلاً مهماً، ليس في السرعة فحسب، بل في منطق صناعة المنتجات أيضاً. فقد كانت الدورة الطويلة بين الفكرة والمتطلبات والتطوير والتحقق تعني أشهراً من الموافقات وخطراً كبيراً بفقدان السياق في الطريق. أما الآن فبدأ الذكاء الاصطناعي يؤدي دور المسرّع بين النقاش والحصول على أول نتيجة عاملة.

ووفقاً لغولدستين، ستتيح هذه الأدوات للسوق نمواً «انفجارياً» في القدرات الهندسية. ويعني ذلك أن الأفضلية التنافسية لن تكون لمن يتحدث عن الذكاء الاصطناعي بصوت أعلى، بل لمن يدمجه أسرع في العمليات الفعلية.

واجهة جديدة لمنصة Aladdin

تتعلق الفكرة الكبرى الثانية لدى غولدستين بمنصة Aladdin نفسها، وهي المنصة الرئيسية في BlackRock للتحليلات وإدارة المخاطر وإدارة المحافظ. فمثل هذه الأنظمة تتطلب اليوم تدريباً طويلاً: على المستخدم أن يعرف المصطلحات، ويفهم منطق الوحدات، ويتذكر مكان الوظيفة المطلوبة بالضبط. ويرى غولدستين أن الذكاء الاصطناعي قادر على تغيير طريقة العمل مع هذا النوع من البرمجيات: فبدل التنقل في واجهة معقدة، يكتفي المستخدم بصياغة مهمته بلغة عادية، ويتولى وكيل ذكي تنفيذ الإجراءات المطلوبة في الوقت الفعلي.

• يمكن تحويل نقاش الفريق مباشرة إلى متطلبات للمنتج
• تبني أدوات البرمجة بالذكاء الاصطناعي نموذجاً أولياً عاملاً بسرعة أكبر
• ستتاح إمكانية تشغيل الإجراءات المعقدة في Aladdin عبر اللغة الطبيعية
• العمليات الداخلية، مثل الموارد البشرية وتقنية المعلومات والمشتريات، تحقق بالفعل وفورات وتوفّر ساعات من العمل اليدوي

وتزداد أهمية هذا الأمر لأن BlackRock تؤدي دورين في آن واحد: فهي مستخدم كبير للذكاء الاصطناعي داخل الشركة، ومزوّد لمنصة تقنية للعملاء. ويشدد غولدستين تحديداً على أن إدخال الذكاء الاصطناعي في العمليات التجارية يخفض التكاليف بملايين الدولارات، ويزيل العمليات المتكررة، ويعيد إلى الموظفين آلاف الساعات للعمل الأكثر استراتيجية. وبعبارة أخرى، لا يتعلق الأمر بـ«مساعد ذكي لمجرد وجود مساعد ذكي»، بل بمحاولة تحويل الذكاء الاصطناعي إلى طبقة جديدة لإدارة بنية مالية تحتية معقدة.

الأسواق الخاصة والبيانات

يتركّز رهان BlackRock الخاص على الأسواق الخاصة. ويقول غولدستين إن إحدى المهام الرئيسية للشركة حالياً هي منح المستثمرين شفافية أكبر في الأسواق الخاصة (private markets) وجعلها «أقرب ما يكون» إلى الأسواق العامة من حيث الرؤية الشاملة للمحفظة. وينسجم ذلك مع استراتيجية BlackRock الأوسع: فالشركة تروّج منذ وقت طويل لفكرة المحفظة الكاملة (whole portfolio)، التي تقتضي تحليل الأصول العامة والخاصة معاً، لا في أنظمة منفصلة.

والمشكلة أن الأسواق الخاصة لا تزال تعيش في عالم من البيانات المجزأة والعمليات اليدوية وضعف التوحيد القياسي. ومن هنا يأتي دور الذكاء الاصطناعي: ليس استبدال التحليلات بنافذة دردشة جذابة، بل ترتيب البيانات وأتمتة جمع المعلومات وتحسين تحليل السيناريوهات، وإعطاء المستثمر صورة سليمة عن المخاطر والسيولة. والمهمة ضخمة الحجم: فبحسب التقديرات، قد تنمو الأصول البديلة إلى 30 تريليون دولار بحلول عام 2030، وقد يتضاعف الائتمان الخاص (private credit) أكثر من مرتين ليبلغ 4,5 تريليون.

لكن غولدستين يذكّر في الوقت نفسه بالقيود. فمشكلة القطاع المالي أن الذكاء الاصطناعي يبقى غير حتمي (non-deterministic): فالطلب نفسه لا يعطي دائماً الإجابة نفسها، وقد يصعب تفسير النتيجة. ولذلك لن يصطدم التحول الفعلي هنا بالنماذج وحدها، بل أيضاً بجودة البيانات والرقابة والمساءلة.

ماذا يعني ذلك

تُظهر تجربة BlackRock أن المرحلة التالية من الذكاء الاصطناعي في الشركات لا تقوم على روبوتات الدردشة المعروضة للواجهة، بل على إعادة بناء الأنظمة الداخلية والتطوير والعمل مع البيانات. وإذا نجحت الشركة فعلاً في جعل الأسواق الخاصة أكثر شفافية، وفي جعل Aladdin قابلة للإدارة عبر اللغة، فسيكون ذلك إشارة مهمة للقطاع المالي بأكمله: الفوز سيكون لمن يجمع الذكاء الاصطناعي والبيانات والبنية التحتية في منظومة عمل واحدة.