مستشار سابق في KPMG يطلق خدمة استشارات بالذكاء الاصطناعي للعائلات الثرية

أطلق توني كاول، الذي غادر KPMG في عام 2023 بعد ثلاثة عقود من تقديم الاستشارات لصناديق التحوط وصناديق الأسهم الخاصة (private equity) في جزر كايمان، منصة جديدة للاستشارات بالذكاء الاصطناعي تستهدف العائلات الثرية والمستثمرين.

عندما كان الحرس القديم يرحل

ظلّ تقديم المشورة لفاحشي الثراء حتى وقت قريب حرفة قائمة على العلاقات الشخصية والخبرة الممتدة لسنوات وحدس المستشار والوصول إلى تجمّعات استثمارية مغلقة. وحين بدأ كاول مسيرته في القطاع المالي، كان الذكاء الاصطناعي يبدو ضربًا من الخيال العلمي. وبحلول عام 2023، حين قرر التقاعد، كان كثيرون ما يزالون ينظرون إلى الذكاء الاصطناعي بوصفه أداة تجريبية.

«رأيت كيف يغيّر

ChatGPT وغيره من النماذج اللغوية الكبيرة ما كنت أؤديه يدويًا طوال 30 عامًا»، قال كاول.

وبدلًا من الاعتزال نهائيًا، قرر إعادة تأهيل نفسه وإنشاء خدمة تجمع بين خبرته وإمكانات الذكاء الاصطناعي الجديدة.

ماذا تقدّم المنصة

تؤتمت المنصة وظائف أساسية في إدارة الثروات كانت تتطلب في السابق حضورًا دائمًا لمستشار ذي خبرة:

• تحليل المحفظة في الوقت الفعلي وتوصيات لإعادة توازن الأصول
• تخطيط ضريبي مخصص يراعي الولايات القضائية الدولية
• متابعة المتطلبات التنظيمية والقانونية والتزامات الامتثال (compliance)
• استراتيجيات مالية طويلة الأجل مبنية على الأهداف الحياتية والآفاق الزمنية
• التكامل مع منصات إدارة الأصول وشركات الوساطة

الجمهور المستهدف هو العائلات والمستثمرون الذين تتجاوز أصولهم 10 ملايين دولار، ممن يرغبون في رقمنة عملية الإدارة والحصول على تحليلات بسرعة الآلة، لكنهم غير مستعدين للتخلي كليًا عن الحكم البشري.

موجة جديدة في الخدمات المالية

كان سوق إدارة ثروات المستثمرين الأثرياء محافظًا تاريخيًا. فقد امتنعت KPMG وDeloitte وغيرهما من كبرى شركات الاستشارات لسنوات عن دمج الذكاء الاصطناعي في عملياتها الأساسية، خشية فقدان الثقة ورغبةً في الحفاظ على هوامش الربح المرتفعة. لكن عندما أظهر ChatGPT قدرته على معالجة وثائق مالية معقدة وصياغة استراتيجيات استثمارية، قفز الطلب على الأتمتة بشكل حاد.

يجمع كاول بين خبرة عميقة في التمويل التقليدي وفهم للتقنيات الجديدة. وتنافس استشاراته الأتمتة الجزئية التي تعتمدها الشركات الكبرى، لكنها تُقدَّم بوصفها بديلًا أكثر مرونة وسرعة وإتاحة.

ماذا يعني ذلك

يشير ظهور استشارات الذكاء الاصطناعي لشريحة الأفراد ذوي الثروات الصافية المرتفعة (HNWI) إلى أن حتى أكثر قطاعات الصناعة المالية محافظةً تمرّ بتحول رقمي. وقد يعني ذلك للعملاء الأثرياء إمكانية الوصول إلى استراتيجيات أسرع وأقل كلفة، أما للمستشارين التقليديين فيعني خطر التقادم إذا لم يتمكنوا من التكيّف.