مستشار سابق في KPMG يطلق استشارات AI للعائلات الثرية
أطلق توني كاويل، الشريك السابق في KPMG، خدمة استشارات AI للعائلات الثرية. وبعد 30 عاماً من العمل مع صناديق التحوط وprivate equity في جزر كايمان، قرر أتمتة التخط
توني كاويل، الذي ترك شركة كيه بي إم جي في عام 2023 بعد ثلاثة عقود من تقديم الاستشارات لصناديق التحوط وصناديق الاستثمار الخاص في جزر كايمان، أطلق منصة استشارية ذكية جديدة موجهة للعائلات الثرية والمستثمرين.
عندما غادرت الحرس القديم
حتى وقت قريب، ظل تقديم الاستشارات للعملاء فائقي الثراء حرفة — علاقات شخصية وسنوات من الخبرة وحدس المستشار والوصول إلى نقابات الاستثمار المغلقة. عندما بدأ كاويل حياته المهنية في المالية، بدت الذكاء الاصطناعي وكأنها خيال علمي. بحلول عام 2023، عندما قررت التقاعد، كان الذكاء الاصطناعي لا يزال يُنظر إليه من قبل الكثيرين على أنه أداة تجريبية.
"رأيت كيف حول تشات جي بي تي والنماذج اللغوية الكبيرة الأخرى ما كنت
أفعله يدويًا لمدة 30 سنة", قال كاويل. وبدلاً من التقاعد الكامل، قرر إعادة التدريب وإنشاء خدمة تجمع بين خبرته والقدرات الجديدة للذكاء الاصطناعي.
ما تقدمه المنصة
أتمتة الوظائف الرئيسية لإدارة الثروة التي كانت تتطلب سابقًا وجودًا مستمرًا لمستشار ذي خبرة:
- تحليل المحفظة في الوقت الفعلي والتوصيات بإعادة موازنة الأصول
- التخطيط الضريبي المخصص مع الأخذ في الاعتبار الاختصاصات القضائية الدولية
- مراقبة المتطلبات التنظيمية والالتزامات الامتثالية
- الاستراتيجيات المالية طويلة الأجل بناءً على أهداف الحياة والآفاق الزمنية
- التكامل مع منصات إدارة الأصول والسماسرة
الجمهور المستهدف هو العائلات والمستثمرون الذين يمتلكون أصولاً تزيد عن 10 ملايين دولار والذين يريدون رقمنة عملية الإدارة والحصول على التحليلات بسرعة الآلة، لكنهم لم يكونوا مستعدين للتخلي تمامًا عن الحكم البشري.
موجة جديدة في الخدمات المالية
كان سوق إدارة الثروة للمستثمرين ذوي الثروة العالية محافظًا تاريخيًا. ظلت شركات كيه بي إم جي وديلويت والاستشارات الكبرى الأخرى لسنوات لا تدمج الذكاء الاصطناعي في العمليات الأساسية، مخافة من فقدان الثقة ورغبة في الحفاظ على الهوامش العالية. لكن عندما أظهر تشات جي بي تي القدرة على معالجة الوثائق المالية المعقدة وتوليد استراتيجيات الاستثمار، ارتفع الطلب على الأتمتة بشكل حاد.
يجمع كاويل بين خبرة عميقة في المالية الكلاسيكية وفهم التقنيات الجديدة. تتنافس استشارته مع الأتمتة الجزئية للاعبين الكبار، لكنها تُموضع كبديل أكثر مرونة وسرعة وسهولة في الوصول إليه.
ما يعنيه هذا
يشير ظهور استشارة الذكاء الاصطناعي لقطاع الأفراد ذوي الثروة العالية إلى أن حتى أكثر القطاعات محافظة في الصناعة المالية تخضع لتحول رقمي. بالنسبة للعملاء الأثرياء، قد يعني هذا الوصول إلى استراتيجيات أسرع وأرخص، بينما بالنسبة للمستشارين التقليديين، يمثل خطر عدم الملاءمة إذا فشلوا في التكيف.