AustralianSuper تعيّن رئيساً للذكاء الاصطناعي: صناديق التقاعد تستعد للتغيير

عيّن AustralianSuper، أكبر صندوق تقاعد في أستراليا بأصول تتجاوز 320 مليار دولار، أول رئيس للذكاء الاصطناعي في تاريخه. ويعكس هذا القرار حجم التحول الذي يجتاح صناعة التقاعد حول العالم.

لماذا يصبح الذكاء الاصطناعي حاسماً لصناديق التقاعد

تدير صناديق التقاعد أحد أكثر الأصول تعقيداً في العالم المالي: أموال الناس المخصصة لسنوات ما بعد التقاعد. فهي مضطرة إلى الاستثمار على آفاق تمتد عقوداً عدة إلى الأمام، وإلى التنبؤ بالتضخم والأزمات الاقتصادية الكلية، وإدارة المحافظ في ظل تقلبات الأسواق.

وحجم البيانات هائل: المحافظ الاستثمارية، وملفات المشاركين، والدورات الحياتية للعملاء، والمؤشرات الاقتصادية الكلية. وتعمل أنظمة التحليل التقليدية بوتيرة أبطأ مما يتطلبه السوق الحديث.

ويتيح الذكاء الاصطناعي رصد أنماط لا يستطيع المحلل البشري ملاحظتها. وهذا ينقل إدارة المحافظ إلى مستوى أكثر موضوعية وقابلية للتوسع ودقة.

إضافة إلى ذلك، يعيش الناس اليوم أعماراً أطول. فقد يقضي المتقاعد من 25 إلى 30 عاماً في التقاعد. وعلى الصناديق أن تعيد باستمرار احتساب المدفوعات وفق الواقع الديموغرافي الجديد. ويساعد الذكاء الاصطناعي على إنجاز ذلك بسرعة وبأدنى هامش خطأ.

ماذا سيفعل رئيس الذكاء الاصطناعي الجديد تحديداً

سيشمل المنصب الجديد في AustralianSuper عدة محاور استراتيجية:

• دمج التعلم الآلي في القرارات الاستثمارية واختيار الأصول
• تطوير نماذج تنبؤية لإدارة المحافظ وتحليل المخاطر
• أتمتة إعداد التقارير والامتثال للمتطلبات التنظيمية
• دراسة استخدام النماذج اللغوية الكبيرة في التواصل مع أعضاء الصندوق
• الإعداد الاستراتيجي للمؤسسة لمرحلة التحول بالذكاء الاصطناعي

وسيكون رئيس الذكاء الاصطناعي مسؤولاً كذلك عن التحول الثقافي: تدريب الفريق على العمل في ظل عدم اليقين والتكيّف السريع مع التقنيات الجديدة.

سباق صناديق التقاعد العالمية

ينضم AustralianSuper إلى موجة اجتاحت بالفعل كبار اللاعبين في العالم. فقد استثمرت صناديق مثل CalPERS في الولايات المتحدة وCanada Pension Plan Investment Board وأكبر الصناديق الأوروبية والآسيوية مليارات الدولارات في بنية الذكاء الاصطناعي التحتية وأدوات التحليل.

والصناديق المتخلفة عن الركب تخاطر بخسائر جسيمة في العوائد. فتحسين التنبؤ بتحركات السوق يعني عوائد أعلى ومعاشات أفضل لأعضاء الصندوق.

لكن الجهات التنظيمية بدأت توجّه اهتماماً دقيقاً إلى مخاطر الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي. فالاتحاد الأوروبي يعمل على قواعد صارمة لاستخدام الخوارزميات، والولايات المتحدة تعدّ لوائحها الخاصة. أما المخاطر فهي: التمييز الخوارزمي، وأخطاء النماذج، ورفض صرف المدفوعات.

ولذلك يتعين على رئيس الذكاء الاصطناعي الجديد العمل بتنسيق وثيق مع إدارات الامتثال وإدارة المخاطر والشؤون القانونية. فالذكاء الاصطناعي بلا شفافية ولا تدقيق كابوس تنظيمي.

ماذا يعني ذلك للمتقاعدين

يشكّل تعيين أول رئيس للذكاء الاصطناعي في AustralianSuper إشارة علنية إلى أن صناعة التقاعد تقرّ بحتمية التحول التقني. وبالنسبة إلى ملايين المتقاعدين الأستراليين، قد يعني ذلك إدارة أكثر كفاءة للمدخرات، ومدفوعات أفضل على المدى البعيد.

غير أن ذلك يتطلب أيضاً شفافية: فعلى الناس أن يفهموا كيف يتخذ الذكاء الاصطناعي القرارات المتعلقة بمعاشاتهم، وأن تكون لديهم إمكانية الطعن في هذه القرارات.