Экс-советник KPMG запустил AI-консультацию для состоятельных семей

Тони Кауэлл, ушедший из KPMG в 2023 году после трёх десятилетий консультирования хедж-фондов и фондов private equity в Каймановых островах, запустил новую платформу AI-консультаций, нацеленную на состоятельные семьи и инвесторов.

Когда уходила старая гвардия

До недавнего времени консультирование сверхбогатых клиентов оставалось ремеслом — личные отношения, многолетний опыт, интуиция советника, доступ к закрытым инвестиционным синдикатам. Когда Кауэлл начинал карьеру в финансах, искусственный интеллект казался фантастикой. К 2023 году, когда он принял решение о выходе на пенсию, AI всё ещё воспринимался многими как экспериментальный инструмент.

«Я видел, как ChatGPT и другие большие языковые модели трансформируют то, что я делал вручную 30 лет», — рассказал Кауэлл.

Вместо того чтобы окончательно уйти в отставку, он решил переквалифицироваться и создать сервис, который совмещает его опыт с новыми возможностями ИИ.

Что предлагает платформа

Автоматизация ключевых функций управления состоянием, которые раньше требовали постоянного присутствия опытного советника: Анализ портфеля в реальном времени и рекомендации по балансировке активов Персонализированное налоговое планирование с учётом международных юрисдикций Отслеживание нормативно-правовых требований и compliance-обязательств Долгосрочные финансовые стратегии на основе жизненных целей и временных горизонтов * Интеграция с платформами управления активами и брокерами Целевая аудитория — семьи и инвесторы с активами свыше $10 млн, которые хотят цифровизировать процесс управления и получать анализ со скоростью машины, но не готовы полностью отказаться от человеческого суждения.

Новая волна в финуслугах

Рынок управления капиталом состоятельных инвесторов исторически был консервативен. KPMG, Deloitte и другие крупные консультанты годами не интегрировали AI в основные процессы, опасаясь потери доверия и желая сохранить высокие маржи. Но когда ChatGPT продемонстрировал способность обрабатывать сложные финансовые документы и генерировать инвестиционные стратегии, запрос на автоматизацию резко вырос. Кауэлл совмещает глубокий опыт в классических финансах с пониманием новых технологий. Его консультация конкурирует с частичной автоматизацией крупных игроков, но позиционируется как более гибкая, быстрая и доступная альтернатива.

Что это значит

Появление AI-консультаций для сегмента HNWI сигнализирует о том, что даже самые консервативные сегменты финансовой индустрии переживают цифровую трансформацию. Для состоятельных клиентов это может означать доступ к более быстрым и дешевым стратегиям, а для традиционных консультантов — риск устаревания, если они не смогут адаптироваться.